Regalito
Política de Identificación de Usuarios (KYC) y Prevención de Fraude
1. Alcance de la política
Esta Política de Identificación de Usuarios (KYC) y Prevención de Fraude (la "Política") forma parte de las condiciones de uso de Regalito y aplica a los usuarios del sitio web, la aplicación y los servicios de Regalito (los "Servicios" o la "Plataforma"). Al crear una cuenta o usar los Servicios, usted acepta esta Política. Si no está de acuerdo, no use los Servicios. Consultas: support@regalito.com.mx.
2. Naturaleza del servicio
Regalito administra una plataforma digital de entretenimiento mediante la cual los usuarios acceden a experiencias interactivas a través de funcionalidades digitales. Regalito no es una institución financiera, no presta servicios de pago, no transmite dinero y no custodia fondos de los usuarios. Los pagos asociados al uso de la Plataforma son procesados exclusivamente por terceros proveedores de servicios de pago, conforme a sus propios términos y políticas.
3. Objetivo de la política
Esta Política tiene como finalidad:
- Verificar la identidad de los usuarios.
- Prevenir fraude, abuso y uso indebido.
- Mitigar riesgos operativos, legales y reputacionales.
- Cumplir con estándares requeridos por proveedores de pago.
- Detectar y prevenir actividades irregulares o sospechosas.
4. Enfoque basado en riesgo
Regalito aplica un modelo de verificación basado en riesgo: el nivel de validación requerido depende del comportamiento, la actividad y el perfil del usuario. Se consideran, entre otros, el volumen de actividad, la frecuencia de uso, los patrones de comportamiento, el historial de transacciones y las señales de posible irregularidad.
5. Niveles de verificación
5.1 Nivel 1 — Registro básico
Requisitos
- Nombre completo.
- Correo electrónico.
- Confirmación de mayoría de edad (18+).
Controles
- Validación de correo electrónico.
- Detección de cuentas duplicadas.
- Registro de IP y dispositivo.
5.2 Nivel 2 — Verificación estándar
Se activa cuando
- Se supera un umbral de actividad.
- Se detecta comportamiento relevante.
- Es requerido por proveedores de pago.
Requisitos
- Identificación oficial vigente (INE o pasaporte).
- Validación facial o selfie.
- Confirmación de consistencia de datos.
5.3 Nivel 3 — Verificación reforzada
Se activa en mayor riesgo, incluyendo
- Actividad atípica o intensiva.
- Disputas o reclamaciones de pago.
- Solicitudes relacionadas con funcionalidades avanzadas.
- Señales de posible fraude o abuso.
Requisitos adicionales
- Comprobante de domicilio.
- Validación de titularidad.
- Información adicional razonable.
6. Monitoreo y prevención de fraude
Regalito implementa monitoreo continuo para identificar comportamientos irregulares (frecuencia de uso, volumen de transacciones, patrones repetitivos e inconsistencias). Se consideran señales de riesgo, entre otras: uso de múltiples cuentas, herramientas automatizadas, actividad inconsistente con el perfil del usuario y disputas recurrentes de pago.
También aplica medidas técnicas y operativas de prevención de fraude, tales como identificación de dispositivos, análisis de IP, validación de comportamiento, reglas automatizadas de control y revisión manual en casos específicos.
7. Control de funcionalidades sensibles
Ciertas funcionalidades de la Plataforma pueden requerir validaciones adicionales, incluida la verificación de identidad, validación adicional de datos o revisión del comportamiento del usuario. Dichas funcionalidades pueden habilitarse, limitarse o restringirse conforme a criterios internos de control y prevención de riesgos.
8. Disputas y medidas de mitigación
En caso de disputas, aclaraciones o intentos de reversión de pago, se recopilará evidencia del uso de la Plataforma, se validará el cumplimiento de los términos aplicables y podrá compartirse información con el proveedor de pago correspondiente. Regalito podrá limitar funcionalidades, suspender temporalmente la cuenta o cancelar beneficios asociados.
Asimismo, podrá en cualquier momento y conforme a criterios razonables restringir el acceso a funcionalidades, solicitar verificación adicional, suspender temporalmente cuentas o cancelarlas de forma definitiva en casos graves, a fin de proteger la integridad de la Plataforma.
9. Conservación de información
La información recabada se almacena de forma segura, se utiliza exclusivamente para fines de verificación, operación y cumplimiento, y se conserva conforme a la legislación aplicable.
10. Cumplimiento y cooperación
Regalito podrá compartir información con proveedores de pago, atender requerimientos de autoridades competentes y colaborar en procesos de investigación conforme a la ley.
11. Condición de uso y aceptación
El usuario reconoce que la verificación de identidad forma parte del modelo operativo de la Plataforma, puede requerirse en cualquier momento y es necesaria para acceder a determinadas funcionalidades. La negativa a proporcionar información podrá resultar en la limitación, suspensión o cancelación de la cuenta. El uso de la Plataforma implica la aceptación expresa de esta Política.
